Su condominio es más que un lugar al que llama hogar. También es una gran inversión llena de posesiones que desea proteger. Obtenga una cotización de seguro de condominio para ver cuán asequible es proteger sus pertenencias personales.
Su arrendador puede tener una póliza de seguro, pero si hay un incendio en su edificio, es posible que esa póliza no cubra sus posesiones. Por eso existe el seguro para inquilinos. Obtenga una cotización de seguro para inquilinos para ver qué tan asequible es proteger sus pertenencias personales.
Si posee una casa prefabricada, móvil o prefabricada, puede obtener un seguro especial que ayude a cubrir los riesgos exclusivos de su hogar. En desastres como tormentas de viento o incendios, este tipo de seguro podría ayudarlo a protegerse contra pérdidas si su hogar, sus pertenencias u otras estructuras en su propiedad resultan dañadas o destruidas.
La cobertura de seguro de casa de vacaciones lo ayuda a proteger su segundo hogar en muchas de las mismas formas en que su póliza de seguro de propietario de vivienda lo ayuda a proteger su residencia principal, pero se compra como una póliza separada. ¿Por qué? Porque las casas que no están ocupadas a tiempo completo se consideran de mayor riesgo: más vulnerables a robos y pequeños problemas (como una tubería congelada o rota) que causan daños importantes si no hay nadie en casa para darse cuenta. Y si alquila su segunda casa como un alquiler a corto o largo plazo, es posible que desee una cobertura adicional.
Ya sea que esté esperando que se venda una casa, buscando el inquilino adecuado o haciendo renovaciones, ser propietario de una propiedad vacante conlleva riesgos especiales. De hecho, algunas aseguradoras no los cubrirán en absoluto. Pero Farmers® ofrece opciones y características de seguro que pueden proporcionar cobertura para propiedades desocupadas.
¿Qué tipo de propiedad de alquiler posee? Es posible que tenga varios complejos de unidades múltiples. Tal vez restauró un antiguo cuádruple en un distrito histórico, o alquiló una casa unifamiliar que heredó de una tía.
Sea cual sea el aspecto de su cartera, entendemos que las inversiones en bienes raíces residenciales pueden presentar desafíos únicos, tanto para sus propiedades como para su estabilidad financiera. Los propietarios pueden seleccionar una cobertura personalizada y obtener el seguro que desean.
Aunque los terremotos en los EE. UU. tienden a ocurrir a lo largo de la costa oeste (California y Alaska tienen la mayor cantidad), las casas y apartamentos en más de 40 estados corren el riesgo de sufrir daños causados por los terremotos, según el Mapa Nacional de Riesgos Sísmicos del Servicio Geológico de los EE. UU. El seguro estándar para propietarios de viviendas, condominios o inquilinos generalmente no cubre los daños, pero puede agregar un seguro contra terremotos opcional.
Ya sea que viva en la costa, cerca de un río o incluso en una ciudad sin salida al mar sin un cuerpo de agua cercano, las inundaciones pueden ocurrir en casi cualquier lugar donde llueva. Un diluvio puede convertir un arroyo, estanque o calle de la ciudad en un riesgo de inundación. Ya sea que viva en la costa, cerca de un río o incluso en una ciudad sin salida al mar sin un cuerpo de agua cercano, las inundaciones pueden ocurrir en casi cualquier lugar donde llueva. Un diluvio puede convertir un arroyo, estanque o calle de la ciudad en un riesgo de inundación.
Los daños causados por una inundación generalmente no están cubiertos por una póliza de seguro estándar para propietarios de viviendas, ni tampoco por un seguro de condominio o de inquilinos. Sin embargo, una póliza de seguro contra inundaciones por separado puede ayudarlo a obtener la cobertura que desea.
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